Zerohash повторно подаст заявку на банковский статус после отказа OCC.

Zerohash с первой попытки не смогла получить федеральную банковскую лицензию в США. Криптовалютная инфраструктурная компания, которая предоставляет решения крупным финансовым игрокам, получила от Управления контролера денежного обращения (OCC) возврат своей заявки. Регулятор охарактеризовал документы как существенно неполные, однако публично не уточнил, какие именно сведения или материалы потребовали доработки.

В компании подчеркивают, что ситуация не отражается на ее текущих операциях. Zerohash намерена повторно обратиться в OCC уже в течение этого месяца. На этот раз компания планирует представить более ограниченную модель будущего банка и сократить перечень предполагаемых услуг.

Интересно, что еще до получения разрешения Zerohash уже начала формировать структуру будущей организации. В частности, компания публиковала вакансии с упоминанием Zerohash National Trust Bank, что создавало впечатление близкого запуска банковского подразделения.

Параллельно вокруг компании продолжается судебный спор с бывшим руководителем направления комплаенса. Экс-сотрудник утверждает, что его увольнение было связано с попыткой скрыть более 200 нарушений, обнаруженных в ходе внутренней работы, в том числе проблемы с процедурами противодействия отмыванию денег.

Для Zerohash история с банковской лицензией стала еще одним вызовом после того, как ранее не завершились переговоры о возможном поглощении компании со стороны Mastercard. Теперь криптоинфраструктурному провайдеру предстоит заново выстроить процесс подачи документов и убедить американского регулятора в готовности соответствовать требованиям для получения банковского статуса.